Scenariusze planowania emerytury

Scenariusz dla singla 30-45 lat w dużym mieście w Polsce: porównuje odkładanie 1000 zł vs 2000 zł miesięcznie (oraz wariant etapowy) i pokazuje, jaki realny budżet emerytalny z tego wynika, przy konserwatywnych stopach zwrotu i bazie z ZUS.

Scenariusz dla pary 30-latków w Warszawie z jednym dzieckiem, oparty na aktualnych założeniach o kosztach życia, wsparciu państwa, samochodzie, remoncie, edukacji i emeryturze.

Scenariusz dla pary 30-latków w Warszawie z dwójką dzieci, oparty na zaktualizowanych założeniach kosztów życia, świadczeń rodzinnych i dużych wydatków wieloletnich.

Scenariusz dla pary 30-latków w Warszawie z trójką dzieci, oparty na realistycznych widełkach kosztów życia, świadczeń rodzinnych i dużych wydatków wielodzietnej rodziny.

Scenariusz dla pary 30-latków w Warszawie, która chce zobaczyć jak zmienia się tempo oszczędzania i bezpieczeństwo emerytury, gdy rodzina rośnie od jednego do trojga dzieci oraz trzeba finansować większe mieszkanie, edukację i wsparcie w dorosłość.

Scenariusz dla singla 45+, który dopiero teraz odbudowuje poduszkę i zaczyna agresywnie odkładać na emeryturę, bazując na realnych kosztach życia w dużych polskich miastach i konserwatywnych stopach zwrotu.

Scenariusz dla pary 30-latków w Warszawie planującej pierwsze dziecko — porównuje trzy ścieżki: zostać na wynajmie długoterminowo, kupić mieszkanie teraz lub odroczyć zakup o 3 lata. Co lepiej służy planom emerytalnym?

Dla pary 35-latków wracających z Wielkiej Brytanii do Gdańska z jednym dzieckiem: jak z bufora funtowych oszczędności sfinansować przeprowadzkę, wynajem, zakup mieszkania i odbudowę długoterminowych oszczędności emerytalnych.

Scenariusz dla pracującej pary 50+ w Polsce, która równoważy wsparcie finansowe dla dorosłego dziecka z potrzebą szybkiego uzupełnienia kapitału na emeryturę i przygotowania się na koszty zdrowotne oraz opiekę nad starszymi rodzicami.

Scenariusz dla pary 30-40-latków we Wrocławiu z dwójką małych dzieci, hipoteką i największymi nałożonymi kosztami opieki — celem jest pogodzenie raty, żłobka/przedszkola i budowy poduszki oraz planu emerytalnego.

Singiel 30+ pracujący w IT w Krakowie porównuje B2B z etatem: który model pracy zostawia więcej na długoterminowe oszczędności emerytalne po uwzględnieniu składek ZUS, ukrytych kosztów B2B i realnych kosztów życia w Krakowie.

Scenariusz dla krakowskiej rodziny 2+2, która porównuje trzy ścieżki: zostać na wynajmie i inwestować, kupić mieszkanie teraz albo odłożyć zakup o kilka lat. Która decyzja lepiej chroni budżet i plan emerytalny?

Przy kosztach 5,2 tys. zł/mies. 20 tys. zł to zwykle tylko start poduszki, nie pełne bezpieczeństwo. Ten scenariusz pokazuje, kiedy nadwyżkę można inwestować.